Como negociar ações
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Foi há milhares de anos atrás que as pessoas perceberam que a ideia de comprar algo a um preço baixo e vender posteriormente a um preço mais elevado tem benefícios económicos. É o mesmo princípio básico da Negociação de Ações no mercado financeiro de hoje.

Apesar de tal simplicidade, muitas pessoas, especialistas de mercado e instituições financeiras perdem dinheiro na Negociação de Ações. Isto levanta a questão: PORQUÊ?

Conhecimento e aptidões insuficientes:

Muitos comerciantes (quer os retalhistas, quer as instituições) não têm as aptidões e compreensão do conhecimento financeiro para negociar ações.

Um investidor tem que decidir onde quer negociar. É numa bolsa global, como a Bolsa de valores de Hong Kong ou a Bolsa de valores de Londres ou é a NYSE e NASDAQ nos EUA ou numa bolsa regional no Dubai, Mumbai, Xangai e Singapura? A maioria dos investidores desenvolveram uma simpatia para com o seu próprio mercado local por estarem familiarizados com as empresas que fazem parte do mesmo, embora esse possa não ser o melhor mercado bolsista. Um investidor inteligente iria escolher um mercado com o maior volume de negociações e cheio de liquidez onde todos os jogadores são globais. Esta não é outra senão a NYSE e NASDAQ. Estas duas bolsas têm um volume de negócios combinado de 150 biliões de dólares em qualquer dia de negociação normal. Tal volume e liquidez está muito acima do resto das bolsas de valores em todo o mundo. Com um enorme volume de negociação e uma ampla gama de investidores com diferentes apetites ao risco, muitas vezes é mais fácil escolher uma indústria lucrativa.

Um investidor tem de se educar a si mesmo sobre a mais recente tendência mundial e, posteriormente, identificar o setor do mercado favorito atual ou futuro do mercado. Poderia ser a biotecnologia e as empresas farmacêuticas devido ao surto da epidemia global. Poderia ser o setor da energia porque a economia global está a levantar. Poderia ser um certo tipo de setor de produtos por causa de uma queda da produção global como resultado do mau tempo/ surto de doença noutro continente/ país grande produtor. A negociação de ações é o setor certo. Não conduz necessariamente a lucros, mas é mais provável que o preço dessas ações tenha um impulso, pelo menos a curto prazo. Um investidor mal informado ou ignorante pode acabar por comprar ações erradas, porque toda a gente já está a vender essas ações e a mudar para outro setor.

Existem muitas ferramentas analíticas que podem ser utilizadas para decidir comprar/ vender uma ação particular. Conhecimentos básicos tais como nível de apoio, nível de resistência, médias móveis, rácio preço/ lucro (P/E), deve ser sempre considerado um cenário de vendas em excesso ou depreciação. Os investidores tendem a negociar ações "quentes" porque estão no Top 10 das ações negociadas do dia sem realmente conhecerem a razão por detrás disso. Alguns investidores podem acabar por comprar do Top 10 dos maiores perdedores do dia, esperando recuperar no dia seguinte. Todas as negociações irracionais levar, eventualmente, a grandes perdas.

Invista apenas em empresas que conhece e em que confia

Cada ação tem a sua própria característica. Algumas pessoas chamam a isso o DNA da ação. Algumas ações sobem sempre antes da chamada de dividendos. Algumas ações sobem antes do lançamento dos seus novos produtos. Algumas ações sobem em determinados meses do ano. Alguns gestores de topo têm uma história de lançamento de um Esquema de Recompra de Ações para sustentar o preço da ação antes da realização da Assembleia Geral Anual de Acionistas (AGM), para deixar os seus acionistas felizes. Algumas ações não seguem nenhuma tendência específica. Um investidor deve estudar uma determinada ação em detalhe antes de a negociar, que é algo que 9/10 investidores de retalho não fazem.

O tempo é tudo. Aprenda a não fazer nada. Não fazer nada é muitas vezes a coisa certa a fazer.

O tempo é tudo, especialmente na negociação de ações. Um investidor precisa de aprender sobre todos os indicadores de mercado para não ir contra a tendência e forças do mercado.

Metodologia de negociação errada:

As instituições financeiras tais como as sociedades de corretagem e os bancos montaram um sistema em que a maioria dos negociadores irá acabar por perder dinheiro.

As três formas mais comuns de negociar ações:

  • Sem alavancagem
  • Compre as suas ações selecionadas e pague na íntegra
  • Aguarde a subida do preço, venda com lucro e repita todo o processo novamente
  • Risco elevado porque depois de escolher a ação errada, o seu capital está preso durante muito tempo. O facto de não ter alavancagem significa que tem recursos financeiros limitados para construir uma ampla carteira para distribuir o seu risco.
  • Muitos investidores vendem ações que têm lucro e mantêm aquelas que estão a perder dinheiro. O facto é que o preço das ações de uma boa empresa continuará a valorizar, enquanto o preço das empresas pouco promissoras continuará a descer. Eventualmente este tipo de investidores perdeu a hipótese de uma enorme valorização e acaba com péssimas ações sem futuro.
  • Conta margem
  • Deposite X de dinheiro numa conta margem e obtenha 3 - 10 vezes de alavancagem
  • Possibilidade de criar uma carteira razoável de ações
  • Os juros cobrados numa conta margem são muito altos. Os corretores oferecem, frequentemente, taxas de margem competitivas, mas assim que o preço das ações desvalorizar e o mercado de dinheiro se tornar estreito, as taxas de margem poderão tornar-se astronomicamente elevadas uma vez que o cálculo da taxa de margem nunca é linear.
  • A alavancagem é uma espada de dois gumes. Durante os períodos favoráveis, um negociante pode ter muito lucro. Durante os períodos desfavoráveis, um negociante pode perder uma quantia substancial de capital e juntar juros com margem elevada e uma avaliação baixa da carteira; a margem de negociação é muito arriscada.
  • Para compensar a margem de juros e as perdas, o investidor tende a comprar ações especulativas de baixo preço na esperança de milagres que geralmente nunca acontecem.
  • A maioria das contas margem eventualmente fecha com grandes perdas e se o capital estiver vinculado ao cartão de crédito; um investidor pode demorar anos a pagar essas perdas.
  • Negociação de contrato por diferenças (CFD)
  • O CFD tornou-se muito popular para ações e negociação forex nos últimos anos
  • A alavancagem é muito alta, pode até ser 50x o saldo da conta
  • Na negociação CFD, um investidor não compra realmente uma determinada ação. Na verdade, está a apostar se os preços sobem ou descem. Se adivinhar corretamente, ganha dinheiro.
  • No Reino Unido, também é conhecido como Aposta Alargada e na verdade é uma forma de jogo.
  • Este é um negócio muito arriscado porque tem mais elementos de jogo do que de investimento.
  • A Negociação de CFD foi considerada não-religioso por um número de eruditos religiosos.
  • Durante a turbulência do mercado, o negociante de CFD não será capaz de fechar a sua posição porque o prestador de liquidez não estará disposto a liquidar a negociação aberta ao preço de mercado. Mesmo se estiverem dispostos a liquidar, o spread ou a cotação de fecho terá provocado muitas perdas ao titular da conta/negociante.
  • Na verdade, é uma questão de tempo até a maioria dos investidores que negoceiam CFD perderem todo o seu capital.

Como salientámos, o princípio de negociação de ações é simples. Comprar em baixa e vender em alta. No entanto, a negociação de ações não é um mercado de cavalheiros. Existem muitos truques e especulação a acontecer ao mesmo tempo. Mentiras, boatos e factos verdadeiros são todos misturados, e um investidor precisa de ter a aptidão, conhecimentos e experiência para interpretar todos os dados e informações disponíveis. Até mesmo os jogadores institucionais estão sempre à procura de maneiras de ganhar dinheiro de outros jogadores e não têm muitas hipóteses de sobreviver, muito menos ter lucro.

Consequentemente, a Financial.org visa educar os seus membros sobre como se tornar um bom negociante do mercado de ações. Não existe uma vitória garantia quando falamos de negociações, mas há uma boa fórmula para o sucesso para aqueles que estão dispostos a aprender e colocá-la em prática.

Educação financeira: O caminho é difícil. Mas alegre e gratificante.

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